Fondo Mutuo Extra Conservador Soles de Diviso Fondos

| 28 junio, 2018 | 0 Comentarios

Los Fondos Mutuos son un excelente instrumento financiero y de inversión para aquellas personas con un perfil conservador, es decir, quienes esperan recibir una rentabilidad segura por su inversión, incluso cuando esta no sea muy alta. El Fondo Mutuo Extra Conservador Soles de Diviso Fondos pone a tu disposición la inversión que necesitas para obtener rentabilidad segura para ti que te gusta lo estable.

Características

Objetivo del Fondo

El Fondo Mutuo Extra Conservador Soles de Diviso Fondos tiene como objetivo invertir en instrumentos representativos de deuda o pasivos de corto plazo (cuyos vencimientos no excedan de los 360 días), predominantemente en Soles, emitidos principalmente en el mercado local, respetando la duración máxima de 90 días que corresponde a este tipo de fondo.

La estrategia de inversión busca optimizar la rentabilidad tomando en cuenta la expectativa de evolución de las tasas de interés en nuevos soles de corto plazo, invirtiendo en aquellos plazos donde se considere se obtengan las mejores tasas de interés.

La inversión se puede realizar en depósitos a plazo de entidades financieras locales con clasificación de riesgo igual o superior a B-, y en entidades financieras del exterior con clasificación de riesgo igual o superior a BBB-.

Inversionista

Dirigido a personas naturales y personas jurídicas que necesiten liquidez u optimizar el manejo de su disponibilidad de caja.

  • Tolerancia al Riesgo: Muy Conservador.
  • Horizonte de Inversión: Desde 1 día en adelante.
  • Uso de los Recursos: Manejo de Caja.

Suscripciones

  • Monto Mínimo: S/. 500 suscripción inicial, S/. 250 suscripciones adicionales.
  • Plazo mínimo de permanencia: 1 día calendario.
  • Valor Cuota (VC): Se asigna VC del día de presentada la solicitud de suscripción.

Rescates

  • Pago de rescates: Al día útil siguiente de presentada la solicitud.
  • Comisión por rescate anticipado:5% + IGV.
  • Valor Cuota (VC): Se asigna VC del día de presentada la solicitud de rescate.

Comentario

Este fondo mutuo ha venido invirtiendo en depósitos e instrumentos de corto plazo que ofrecen mejores tasas que las tasas promedio ofrecidas por entidades financieras del medio, permitiendo así incrementar la rentabilidad del fondo con un incremento marginal del riesgo.

Riesgos Asociados

  • Riesgo de Tasa de Interés: Es el riesgo de la pérdida a causa de movimientos en las tasas de interés. Su impacto dependerá de las características del instrumento (plazo, categoría de riesgo, etc.)
  • Riesgo de Crédito: Se refiere al riesgo de pérdida que sufriría el fondo en caso alguna contraparte incumpliese sus obligaciones contractuales de pago.
  • Riesgo de Liquidez: Es el riesgo asociado a la posibilidad de que el fondo no sea capaz de generar suficientes recursos de efectivo para liquidar sus obligaciones ante solicitudes de rescate.
  • Riesgo de Moneda: Este riesgo está asociado al impacto negativo en las inversiones producto de las fluctuaciones en el tipo de cambio.
  • Riesgo País: Este riesgo está asociado a los cambios adversos en la coyuntura económica, financiera, jurídica y política del país.
  • Riesgo Sectorial: Este riesgo está asociado a un comportamiento desfavorable del sector económico y de producción, al cual pertenece la empresa emisora de un instrumento financiero.
  • Riesgo de Reinversión: Este riesgo está asociado a que los rendimientos de las nuevas inversiones no sea el mismo como consecuencia de la variación de las tasas de interés en el mercado.
  • Riesgo de Contraparte: Este riesgo está asociado a que la contraparte de una operación incumpla su obligación de entregar el dinero o los valores, o no lo entregue oportunamente.
  • Riesgo de Excesos de Inversión / Inversiones no Permitidas: Este riesgo está asociado a que la administradora mantenga inversiones que no cumplen la política de inversiones y puedan acarrear un riesgo del portafolio distinto al adquirido.

Para mayor información visita: www.diviso.pe, o haz clic aquí.

 

 

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Categoría: Inversion

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